反洗錢工作是維護國家安全和金融安全的重要保障，是防范化解金融風險、維護金融穩(wěn)定的重要抓手。反洗錢集中處理作業(yè)是金融機構(gòu)防范洗錢風險的重要方式和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。郵儲銀行廣東省分行運營中心（以下簡稱運營中心）充分發(fā)揮思政工作的重要作用，開展反洗錢人員思想動態(tài)調(diào)查，以調(diào)研結(jié)果為抓手，創(chuàng)新形成了以黨建引領(lǐng)、機制激勵、文化涵育、科技賦能“四輪驅(qū)動”的洗錢風險防控新模式。
黨建引領(lǐng) 明確工作方向
強化理論學習。運營中心通過讀書班集中研討、專題黨課等，形成“支部—黨員—全員”的理論學習體系，從源頭筑牢反洗錢人員思想防線。
促進黨業(yè)融合。運營中心開展“領(lǐng)題破題”“三亮三比三評”等活動，開展反洗錢可疑交易分析勞動競賽，激發(fā)員工履職盡責的內(nèi)生動力。
構(gòu)筑“紅色空間”。運營中心打造黨建文化墻，制作黨的創(chuàng)新理論學習長廊，拓寬理論學習新陣地，營造濃厚黨建宣傳氛圍。
機制激勵 夯實運轉(zhuǎn)基礎(chǔ)
約束激勵機制。運營中心構(gòu)建風控量化評價機制和動態(tài)考評機制，根據(jù)重點可疑報告線索成案、破案情報價值，設(shè)立不同程度的獎勵和評價機制。
內(nèi)部協(xié)調(diào)機制。運營中心構(gòu)建快速響應(yīng)機制，重點可疑報告完成時效從5天縮短至2.5天，1份重點可疑報告入選人民銀行《2022年可疑交易報告范例評析》。拓展利用新型科技監(jiān)測洗錢犯罪的思路，在廣東省分行范圍內(nèi)首次嘗試多主體洗錢風險監(jiān)測自主建模。該模型在集團公司、中國國防郵電工會聯(lián)合組織的第三屆數(shù)據(jù)建模大賽中榮獲一等獎。
分階段培訓機制。運營中心成立初期，建立了“三個一”培訓機制，即每月一次行內(nèi)制度培訓、一次監(jiān)管制度培訓、一次典型案例分析研討，提升員工對制度的熟悉程度和操作標準化水平。目前，運營中心進入監(jiān)測能力穩(wěn)定提升階段，培訓機制更新為“N+1”機制，即每周一次小組質(zhì)量分析、案例研討，每月一次團隊集中制度學習。同時，安排員工輪流參加權(quán)威機構(gòu)組織的培訓，進一步提升員工的洗錢風險監(jiān)測分析能力。
文化涵育 培育內(nèi)生環(huán)境
深植合規(guī)理念。運營中心積極舉辦合規(guī)知識競賽、“合規(guī)文化下基層”等活動，常態(tài)化開展警示教育，持續(xù)營造人人講合規(guī)、人人守合規(guī)的氛圍，筑牢員工“不敢、不能、不想”的思想防線，從源頭預(yù)防問題發(fā)生。
強化員工排查。運營中心定期開展員工異常行為排查工作，及時發(fā)現(xiàn)和有效處置員工異常行為，降低員工參與違法活動的風險隱患。
豐富工會活動。運營中心多樣化組織開展員工關(guān)愛活動，持續(xù)增強員工歸屬感和獲得感，持續(xù)營造團結(jié)向上、充滿活力的工作氛圍。
科技賦能 構(gòu)建關(guān)鍵要素
圍繞廣東省分行科技賦能的發(fā)展理念，運營中心在風險防控工作中強化科技賦能，以科技“借力打力”，以智能化手段提升反洗錢工作質(zhì)效。
如深化RPA機器人流程運用，開發(fā)使用反洗錢系統(tǒng)流水申請、臺賬登記等RPA流程15個，大大壓降了簡單、重復操作環(huán)節(jié)耗時，有效解決了日常質(zhì)量監(jiān)督檢查取數(shù)困難的問題。（本文獲2023年度中國郵政優(yōu)秀政研成果二等獎）
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