根據(jù)集團(tuán)公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2023年9月18日至11月23日，黨組第三巡視組對中國郵政儲蓄銀行廈門分行黨委（以下簡稱廈門分行黨委）進(jìn)行了巡視。2024年1月23日，黨組第三巡視組向廈門分行黨委反饋了巡視意見。經(jīng)過認(rèn)真整改，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責(zé)任情況
?。ㄒ唬┏浞终J(rèn)識重要意義
廈門分行黨委以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹總書記關(guān)于巡視整改重要論述，全面認(rèn)領(lǐng)問題，把巡視整改作為擁護(hù)“兩個確立”、做到“兩個維護(hù)”具體實踐，作為落實黨的二十大精神的重要抓手，堅決果斷推動問題整改。
?。ǘ壕o壓實整改責(zé)任
廈門分行黨委迅速部署，聚焦問題，制定方案，臺賬式管理、項目化推進(jìn)。召開專題民主生活會，深刻剖析原因、提出整改措施。嚴(yán)格執(zhí)行例會機(jī)制，高效推進(jìn)集中整改工作。
?。ㄈ┱J(rèn)真履行分管職責(zé)
分行黨委書記嚴(yán)格履行巡視整改第一責(zé)任人職責(zé)，帶頭領(lǐng)辦措施，推動解決重難點問題。黨委班子成員認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，定期協(xié)調(diào)指導(dǎo)，緊密推動整改落實。
（四）嚴(yán)格落實監(jiān)督責(zé)任
分行紀(jì)委依規(guī)依紀(jì)處置移交問題線索，制定監(jiān)督檢查方案，跟進(jìn)整改進(jìn)展，常態(tài)化對責(zé)任、機(jī)制、措施和專項整改落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
二、已完成的整改事項
廈門分行黨委聚焦集團(tuán)巡視反饋的五個方面、18個主要問題、40個具體問題，制定99條整改措施。截至2024年9月，已整改10個主要問題，整改率55.6%；已整改27個具體問題，整改率67.5%；完成整改措施75條，整改率75.8%。制定制度2項、修訂制度4項，出臺規(guī)范性文件35項。
?。ㄒ唬╆P(guān)于“學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神不深入，落實黨中央重大決策部署有差距”方面的整改情況
1.“政治理論學(xué)習(xí)有差距。廈門分行黨委對理論學(xué)習(xí)認(rèn)識不足，督導(dǎo)基層黨組理論學(xué)習(xí)存在薄弱環(huán)節(jié)”方面
一是制定學(xué)習(xí)計劃，分專題每半月通過中心組、黨委會、“三會一課”等形式，持續(xù)深入學(xué)習(xí)黨的二十大精神和中央金融工作會議精神；建立完善理論學(xué)習(xí)會商機(jī)制，明確理論學(xué)習(xí)規(guī)范；及時下發(fā)“三個第一時間”學(xué)習(xí)材料及基層黨組織月度學(xué)習(xí)參考，嚴(yán)抓“三個第一時間”學(xué)習(xí)。二是全面自查黨課材料并通報共性問題；梳理并下發(fā)黨課講授要求和流程規(guī)范文件；建立預(yù)審機(jī)制，支部書記黨課由分行預(yù)審，支委班子成員黨課由支部書記把關(guān)。自整改以來，未發(fā)現(xiàn)同類問題。
2.“推動高質(zhì)量發(fā)展有短板。廈門分行黨委對推動高質(zhì)量發(fā)展謀劃不足，缺乏精準(zhǔn)有效措施，落實工作成效不佳”方面
一是制定方案強(qiáng)化利率考核和精細(xì)化管理；差異化利率設(shè)置，與營銷積分掛鉤，加強(qiáng)分析通報。截至2024年6月末，分行存貸利差變化幅度全國第4，變化幅度明顯優(yōu)于去年。二是強(qiáng)化存款考核，加強(qiáng)分析督導(dǎo)，通過信貸客戶資金歸行率提升、GBC聯(lián)動等措施發(fā)展存款，今年上半年自營個人存款、對公存款（剔除質(zhì)押存單后）余額實現(xiàn)較大攀升，本外幣存貸比189.37%，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)有所改善。三是加大房貸投放力度，針對目標(biāo)客戶加強(qiáng)靶向營銷，加快優(yōu)質(zhì)二手房中介準(zhǔn)入；加強(qiáng)車貸渠道建設(shè)，加快一級經(jīng)銷商準(zhǔn)入；印發(fā)個人綜合類消費貸款業(yè)務(wù)實施細(xì)則，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)制度。截至2024年6月末，個人住房貸款凈增額增長64.75%，個人消費貸款凈增額增長22.86%。
3.“防范化解金融風(fēng)險不到位。針對經(jīng)濟(jì)周期下行客戶資信變化，風(fēng)險管理能力存在差距，內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)薄弱，管理責(zé)任落實不到位”方面
針對巡視反饋問題，嚴(yán)肅開展違規(guī)問責(zé)；強(qiáng)化客戶準(zhǔn)入風(fēng)險管控，開展客戶“大走訪”活動，摸清風(fēng)險底數(shù),提前化解貸款風(fēng)險。
4.“落實意識形態(tài)責(zé)任制不到位”方面
落實意識形態(tài)責(zé)任制考核，在支部書記年度述職評議考核中予以扣分；再次組織全面肅清違紀(jì)違法人員信息并督促問題整改。
?。ǘ╆P(guān)于“落實全面從嚴(yán)治黨責(zé)任不到位，兩個責(zé)任有偏差”方面的整改情況
1.“履行主體責(zé)任不到位”方面
一是組織學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展“以案四說”警示教育的實施意見》，建立會前溝通機(jī)制，確保嚴(yán)格落實“以案四說”要求；在本年分行黨委巡視整改專題民主生活會上嚴(yán)格落實“以案四說”要求，并督導(dǎo)受黨紀(jì)處分黨員所在黨支部認(rèn)真開展“以案四說”。二是通過中心組學(xué)習(xí)《中國郵政儲蓄銀行黨委管理領(lǐng)導(dǎo)人員違犯黨紀(jì)專題民主生活會實施辦法》，下發(fā)文件明確專題組織生活會流程及要求。今年以來，未發(fā)生分行黨委管理領(lǐng)導(dǎo)人員受到黨紀(jì)處分的情形。
2.“履行監(jiān)督責(zé)任有欠缺”方面
一是強(qiáng)化對黨支部第二批主題教育單位主題教育專題組織生活會的督導(dǎo)檢查；分行黨委班子成員分別列席部分黨支部的主題教育專題組織生活會并進(jìn)行指導(dǎo)；開展年度黨建工作檢查，重點檢查班子成員個人發(fā)言提綱是否按要求做好上年度相關(guān)問題情況的通報工作；持續(xù)跟進(jìn)廈門分行“一把手”監(jiān)督意見工作任務(wù)分解及推進(jìn)情況。二是暢通并公示分行員工舉報渠道，對相關(guān)問題依規(guī)依紀(jì)嚴(yán)肅查處;建立完善風(fēng)險共商機(jī)制，定期召開小企業(yè)客戶經(jīng)理風(fēng)險共商座談會。
3.“‘四風(fēng)’問題糾治不力”方面
一是強(qiáng)化業(yè)務(wù)招待管理，下發(fā)通知要求嚴(yán)格履行審批程序，做好行領(lǐng)導(dǎo)招待事宜的報備工作；組織業(yè)務(wù)招待檢查，做好業(yè)務(wù)招待執(zhí)行情況公開；執(zhí)行定期報備機(jī)制，由辦公室按季向紀(jì)委辦報備業(yè)務(wù)招待臺賬。二是依托OA系統(tǒng)，按月跟蹤基層請示事項答復(fù)情況，2024年未出現(xiàn)超時情況；細(xì)化公文“慢作為”績效考核指標(biāo)，明確請示答復(fù)超期問題的負(fù)向扣分標(biāo)準(zhǔn)。
（三）關(guān)于“落實新時代黨的組織路線存在不足，黨建工作抓而不實”方面的整改情況
1.“‘三重一大’決策制度執(zhí)行有偏差”方面
一是組織學(xué)習(xí)會議辦法和“三重一大”相關(guān)制度，進(jìn)一步掌握制度規(guī)定；優(yōu)化議題申請流程，要求申請單位明確“決策依據(jù)”，強(qiáng)化會前審核把關(guān)。二是先后召開行辦會、黨委會，對2024年安全生產(chǎn)、綠色金融工作進(jìn)行研究部署；通過黨委會、黨委理論學(xué)習(xí)中心組等形式，組織學(xué)習(xí)總書記關(guān)于安全生產(chǎn)、綠色金融等方面的重要講話和批示指示精神4次。
2.“干部選拔任用制度執(zhí)行不嚴(yán)格”方面
一是組織學(xué)習(xí)選人用人重要制度，并于2024年6月12日印發(fā)分行干部隊伍建設(shè)工作方案，健全干部科學(xué)選拔、精準(zhǔn)使用、素質(zhì)培養(yǎng)、管理監(jiān)督、激勵約束等機(jī)制。二是已于2023年10月完成立行立改，組織學(xué)習(xí)總行招聘辦法，明確制度規(guī)定；完成近五年社會招聘領(lǐng)導(dǎo)人員人事檔案自查，未發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題。三是已于2023年10月完成立行立改，后續(xù)相關(guān)檔案材料均已按要求歸檔；組織學(xué)習(xí)干部人事檔案管理辦法，完成近五年新提任領(lǐng)導(dǎo)干部人事檔案自查，未發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題。
3.“黨內(nèi)政治生活不嚴(yán)肅”方面
一是通過中心組開展相關(guān)制度的再學(xué)習(xí)，并將嚴(yán)格執(zhí)行雙重組織生活制度要求納入年度黨建工作責(zé)任體系；督促下轄黨支部規(guī)范開展2023年度民主評議黨員，按要求將分行黨委班子成員納入評議范圍并評定等次。二是下發(fā)文件強(qiáng)調(diào)組織生活會流程、要點及要求，防止問題再次發(fā)生；在年度黨建工作檢查中，全面審查支部開展批評與自我批評情況，督促、指導(dǎo)支部整改提升。
4.“基層黨組織建設(shè)薄弱”方面
一是修訂廈門分行黨費收繳、使用和管理辦法，進(jìn)一步規(guī)范黨費使用審批流程。2024年以來，分行黨費支出均嚴(yán)格執(zhí)行審批流程。后續(xù)，將繼續(xù)嚴(yán)格按照制度規(guī)定加強(qiáng)黨費管理。二是下發(fā)文件規(guī)范平臺使用，并納入月度工作提醒和年度黨建檢查范疇，常態(tài)化開展提醒、檢查并及時通報整改。目前，支部均能運用“中郵先鋒”平臺按規(guī)定頻次開展“三會一課”。
（四）關(guān)于“落實審計整改要求有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
1.“總行督辦問題整改流于形式”方面
已對2023年調(diào)離的員工是否表述準(zhǔn)確機(jī)工號進(jìn)行注銷，并對現(xiàn)有工號進(jìn)行全面排查，規(guī)范介質(zhì)處置流程，將消磁流程納入網(wǎng)絡(luò)安全工作考核評價管理。2024年以來處置設(shè)備數(shù)量與消磁記錄相符。
2.“審計發(fā)現(xiàn)問題屢查屢犯”方面
加強(qiáng)“問題發(fā)現(xiàn)—整改落實—跟蹤評價—問題銷號”的閉環(huán)管理，與審計分局召開聯(lián)席會議，共同督促責(zé)任單位按要求推進(jìn)發(fā)現(xiàn)問題的整改落地。
（五）關(guān)于“落實集團(tuán)公司黨組貫徹黨中央決策部署的重要工作有短板，推動戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型不扎實”方面
1.“內(nèi)控管理機(jī)制有短板。廈門分行黨委對日常風(fēng)險管理監(jiān)督不到位”方面
一是針對巡視指出問題，已在本次巡視前對相關(guān)人員進(jìn)行問責(zé)；開展員工行為全面排查，建立擬離職人員排查機(jī)制，強(qiáng)化行為規(guī)范專項培訓(xùn)，將員工異常行為排查制度執(zhí)行情況納入年度案防評估考核。二是定期通報投訴情況，強(qiáng)化跟進(jìn)督導(dǎo)，完善投訴管理制度，加強(qiáng)消保專題培訓(xùn)，提升整體服務(wù)質(zhì)量。
三、對長期整改任務(wù)采取的重要措施和取得的階段性成效
?。ㄒ唬╆P(guān)于“學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想和黨的二十大精神不深入，落實黨中央重大決策部署有差距”方面的整改情況
1.“貫徹落實黨中央重大部署有不足”方面
一是完善支持鄉(xiāng)村振興領(lǐng)導(dǎo)小組運行機(jī)制，印發(fā)分行助力鄉(xiāng)村振興落實意見，攜手郵政分公司召開協(xié)同推進(jìn)會，向監(jiān)管單位匯報并爭取支持，對接農(nóng)業(yè)融資擔(dān)保公司等平臺，制定綜合評價細(xì)則表，推動合作深化。截至2024年8月末，涉農(nóng)貸款年增額度完成率279%。二是加快推動制造業(yè)貸款投放。明確發(fā)展目標(biāo)及考核方案，開展“客戶大走訪”活動，推動天馬顯示、國貿(mào)砂石等重點項目落地。扎實推動綠色金融發(fā)展。2023年末，分行清潔能源貸款占比較年初增加0.05個百分點，完成總行考核目標(biāo)。2024年以來，分行持續(xù)推動綠色貸款、綠色融資等業(yè)務(wù)發(fā)展。三是加大績效考核，細(xì)化民營企業(yè)貸款年度目標(biāo)和計劃；加強(qiáng)銀企對接，開展名單制營銷與金融服務(wù)宣傳等活動。截至2024年8月末，民營企業(yè)貸款占比63.29%；新發(fā)放民營企業(yè)信用貸款占比33.47%。
2.“推動高質(zhì)量發(fā)展有短板。廈門分行黨委對推動高質(zhì)量發(fā)展謀劃不足，缺乏精準(zhǔn)有效措施，落實工作成效不佳”方面
一是修訂經(jīng)營管理評價與考核指標(biāo)，強(qiáng)化考核分析，制定資本管理方案，加強(qiáng)資本運行通報和限額管控。截至2024年8月，分行經(jīng)濟(jì)資本回報率變化幅度排名全國第28名。二是推進(jìn)高價值客戶拓展。個人客戶方面，完善權(quán)益體系，優(yōu)化績效考核，開展培訓(xùn)賦能，搭建獲客場景，支撐支行獲客活客。截至2024年8月末，個人存款年日均余額實現(xiàn)有效提升；截至8月25日，廣義鼎?？蛻敉仍龇?6.2%，已達(dá)整改目標(biāo)。公司客戶方面，加強(qiáng)對存量客戶的精細(xì)化管理，客戶資金歸行率由上年的5%提升至7%；大力發(fā)展旅行社保證金客戶和國企集團(tuán)子公司等結(jié)算客戶，截至2024年9月11日，新增260戶年日均1萬元以上的客戶，已達(dá)整改目標(biāo)。
3.“防范化解金融風(fēng)險不到位。針對經(jīng)濟(jì)周期下行客戶資信變化，風(fēng)險管理能力存在差距，內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)薄弱，管理責(zé)任落實不到位”方面
一是嚴(yán)格按照總行撥備方案計提撥備，全面強(qiáng)化清收工作，持續(xù)壓降不良。截至2024年9月初，分行表內(nèi)清收完成超序時進(jìn)度。二是持續(xù)加強(qiáng)不良限額監(jiān)測并強(qiáng)化清收核銷，開展零售信貸合作機(jī)構(gòu)專項檢查和重點客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)重檢，走訪存量小額貸款客戶，并對高風(fēng)險客戶進(jìn)行排查清退。
三是存量風(fēng)險壓降方面，通過多元化司法清收方式化解存量不良資產(chǎn)；新客風(fēng)險防控方面，及時下發(fā)風(fēng)險提示，運用預(yù)警模型抽檢進(jìn)件，強(qiáng)化進(jìn)件質(zhì)量考核，截至2024年8月末，風(fēng)險進(jìn)件率0.27%，優(yōu)于總行風(fēng)險考核指標(biāo)。
?。ǘ╆P(guān)于“落實全面從嚴(yán)治黨責(zé)任不到位，兩個責(zé)任有偏差”方面
1.“對權(quán)力監(jiān)督制約不到位”方面
梳理明確涉及企業(yè)形象的相關(guān)部門職責(zé)，制定并印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范網(wǎng)點店招管理工作的通知》（廈門運管函〔2024〕5號），規(guī)范分行店招改造工程管理流程，明確相互監(jiān)督與制約權(quán)責(zé)。
2.“‘四風(fēng)’問題糾治不力”方面
開展異常訂單檢查、處理；加強(qiáng)社會化用車管理，每月開展用車統(tǒng)計通報，不定期推送用車提醒。目前，社會化用車管理工作已建立長效機(jī)制并融入日常。
（三）關(guān)于“落實新時代黨的組織路線存在不足，黨建工作抓而不實”方面
1.“干部選拔任用制度執(zhí)行不嚴(yán)格”方面
已組織分行黨委班子、黨委組織部人員認(rèn)真學(xué)習(xí)集團(tuán)、總行選人用人和交流借調(diào)辦法等；印發(fā)《中國郵政儲蓄銀行廈門分行交流借調(diào)管理辦法（2024年版）》；擬定分行部門團(tuán)隊設(shè)置方案，并報總行審核；截至報告日，已擬定分支行上下交流工作方案及時間安排表，逐步推進(jìn)落實。
?。ㄋ模╆P(guān)于“落實集團(tuán)公司黨組貫徹黨中央決策部署的重要工作有短板，推動戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型不扎實”方面
1.“落實集團(tuán)‘協(xié)同’戰(zhàn)略有弱項”方面
聯(lián)合印發(fā)市場協(xié)同工作意見、服務(wù)鄉(xiāng)村振興方案等，召開郵銀協(xié)同、業(yè)務(wù)發(fā)展推進(jìn)、鄉(xiāng)村振興專班等會議，共同走訪示范村及網(wǎng)點，開展“市場協(xié)同發(fā)展”活動，不斷完善工作機(jī)制。截至2024年8月末，代理金融引薦公司存款凈增額完成率378.7%；代理金融引薦信用卡首刷新客完成率81.99%；中郵資管產(chǎn)品銷售額完成率111.05%；惠農(nóng)融資E貸款凈增額完成率排名全國第7，業(yè)務(wù)指標(biāo)完成率位列全省各地市第1。
2.“推動總行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略有差距”方面
小額產(chǎn)業(yè)貸方面，推動小額貸款和收單業(yè)務(wù)融合，2024年上半年產(chǎn)業(yè)貸凈增額同比增長1516.09%。個人客戶AUM方面，做好存量客戶到期資金承接，加強(qiáng)代發(fā)企業(yè)拓展，完善分行權(quán)益體系，提高自營存款年日均及理財規(guī)模。截至2024年7月末，個人存款年日均余額、理財月日均余額均顯著提升，完成整改目標(biāo)。消費信貸主動授信方面，加大房貸投放力度，加強(qiáng)車貸渠道建設(shè)，截至2024年6月末，個人住房貸款凈增額增長率達(dá)64.75%，個人消費貸款凈增同比增長22.86%。主辦行客戶方面，截至2023年末，小企業(yè)主辦行客戶數(shù)量增速達(dá)58.41%；新增公司主辦行客戶數(shù)完成率100%；2024年，公司主辦行目標(biāo)客戶認(rèn)定新增1戶；分行產(chǎn)品經(jīng)理對主辦行培育客戶開展逐一指導(dǎo)提升。
三、下一步工作安排
?。ㄒ唬┚劢怪攸c難點，抓實抓細(xì)問題深化整改
嚴(yán)格執(zhí)行例會機(jī)制，組織開展整改“回頭看”，著力鞏固拓展成效、防止問題反彈。針對民營企業(yè)信用貸款、制造業(yè)貸款、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體貸款等重難點指標(biāo)，持續(xù)在問題整改上下功夫、出真招、求實效，力求問題盡快見底清零。
?。ǘ?qiáng)化成果運用，鞏固提升巡視整改成效
鞏固集中整改成效，推動以巡促改、以巡促建、以巡促治，不斷提升改進(jìn)廈門分行經(jīng)營管理質(zhì)效。持續(xù)在建章立制上下功夫，堅持把“當(dāng)下改”和“長久立”有機(jī)結(jié)合起來，及時完善、堵塞漏洞，務(wù)求在問題根子上“除病灶”。
?。ㄈ┘訌?qiáng)考核問效，將強(qiáng)化監(jiān)督貫穿全過程
將巡視整改落實情況及實施成效，作為各單位黨組織書記抓黨建述職評議考核的重要內(nèi)容、作為各級領(lǐng)導(dǎo)干部履職評價的重要依據(jù)。持續(xù)加強(qiáng)對整改工作的日常監(jiān)督和追責(zé)問責(zé)，對敷衍整改、整改不力、虛假整改的，將嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)，確保整改工作一以貫之、整改措施一抓到底。
歡迎對巡視整改進(jìn)展情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯(lián)系電話：0592-2629363；電子郵箱：[email protected]。
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